У Одного Из Супругов Заблокировали Счет

Если Вам необходима помощь справочно-правового характера (у Вас сложный случай, и Вы не знаете как оформить документы, в МФЦ необоснованно требуют дополнительные бумаги и справки или вовсе отказывают), то мы предлагаем бесплатную юридическую консультацию:

  • Для жителей Москвы и МО - +7 (499) 110-86-37
  • Санкт-Петербург и Лен. область - +7 (812) 426-14-07 Доб. 366

Блокируя операции клиентов, банки руководствуются антиотмывочным законодательством, цель которого — борьба с обналичиванием средств и финансированием терроризма. ТАСС неоднократно писал, какие действия организации считают подозрительными, что такое черный список ЦБ , как в него не попасть или почему граждан могут попросить подтвердить перевод по карте. Проверять операции с денежными средствами или другим имуществом требует федеральный закон ФЗ "О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем". Отслеживаются любые действия, похожие на:. В первую очередь кредитные организации внимательно смотрят на операции, которые превышают тыс.

Блокировка банковских счетов.

Сбербанк России. Все отзывы 81 Добавить отзыв.

За что могут заблокировать ваш счёт в банке

Блокировка банковских счетов. Граждане в последнее время стали чаще жаловаться на блокировку банковских счетов, хотя раньше это касалось в основном предпринимателей. При этом число действительно неблагонадежных клиентов как минимум не снижается, сетуют банкиры. Банки нередко пользуются и правом спрашивать клиентов и об источниках происхождения средств.

В чем причины блокировок и что с этим делать - спросили у эксперта. В студии Эдуард Савуляк - директор консалтинговой компании. Они стали чаще интересоваться у клиентов, уже у нас, у физических лиц, как мы заработали на открытие вклада и на что хотим потратить снятые с депозита средства, например. Если ответы не устраивают, блокируют счета. На это жалуются не только предприниматели, еще раз, но и все чаще физические лица.

Тамара Шорникова: Да, в банках отвечают при этом, что все по закону. Им, собственно, банки и руководствуются. При этом критерии, по которым банки отличают подозрительные операции от обычных, они не раскрывают, это, соответственно, расширяет их возможности, считают юристы и другие эксперты.

Петр Кузнецов: Так вот чем же обусловлено пристальное внимание к нашим деньгам и что делать, если ваш счет заблокировали? Будем разбираться в ближайшие 18 минут.

У нас в гостях Эдуард Савуляк, директор консалтинговой компании. Петр Кузнецов: То есть как бы к банкам особых претензий нет, да? Они под гнетом таком своеобразном Центробанка, Росфинмониторинга, боясь потерять лицензию, не выполнить какие-то требования, которые на самом деле четко не обозначены, вот они приступают теперь к более тщательной проверке физических лиц?

Эдуард Савуляк: Ну смотрите, я с одной стороны соглашусь, что на банки действительно много навалилось разной работы. Но все-таки регулятор банковский — это Центральный банк, председатель Центрального банка уже неоднократно говорил о том, что банки палку перегибают. В том числе, когда вот последний случай был, так же госпожа Набиуллина сказала о том, что Центральный банк, условно говоря, настолько рьяно не ожидает, что банки будут исполнять свои функции.

Поэтому здесь действительно надо разделять, возможно, то, что мы там видим в прессе, кто-то там чем-то возмущен. Возможно, базово какой-то перед нами господин Иванов, а на самом деле это ИП Иванов, это немножко другое.

И возможно, этот ИП Иванов действительно с одного банка на другой деньги получил, для того чтобы потом их по картам снять, так называемое обналичивание, через ИПшников у нас в стране оно имеет место быть. Вот здесь ситуация одна, и банк, видимо, тут справедливо это дело пресекает. Соответственно, ситуация немножко другая, когда условно обычный пенсионер свои какие-нибудь 60 тысяч рублей, пришел получить какие-нибудь, не знаю, 3 тысячи рублей процентов, и ему начинают задавать какие-то вопросы.

Здесь, естественно, перегиб. Но все-таки в чистом виде про пенсионеров я такие разговоры пока не слышал. Тамара Шорникова: Ну вот есть конкретные истории, не будем называть банки, действительно их сейчас тиражируют: копил деньги на крупную покупку на вкладе в одном банке, вывести было удобнее через счет в другом банке; спустя неделю после снятия средств в кассе банк заблокировал счет, потребовав от клиента предоставить документ о происхождении средств, собственно, объяснить, во-первых, как они появились, а самое главное, на что они будут потрачены.

И уже после предоставления клиентом документов банк сказал, что вот у него есть 3 недели на то, чтобы проверить документы, соответственно убедиться в истинности и так далее. Таких случаев не миллион, но они имеются, о них все чаще рассказывают. Меня в этой ситуации удивляет именно вторая часть, когда интересуются судьбой банки.

Действительно, происхождением средств, сейчас все борются с коррупцией, это еще понятно, но на что я потрачу свои деньги… Действительно ли банк может этим интересоваться? Если да, то в каких случаях? Эдуард Савуляк: Ну мы видим, что банк этим действительно может интересоваться, даже такой пример у нас есть.

Другое дело, чтобы мы тоже сильно не сгущали краски, мы же понимаем, на что я потрачу деньги, видимо, и то, что я скажу реально банку, и поверит ли в это банк — это уже как-то немножко второстепенно.

Поэтому то, что раньше никому такие вопросы не задавали, а сейчас вдруг задали и все немножко оторопели от этого, — ну да, возможно, такое есть. Вот интересно, чем эта ситуация закончится. Но еще раз, я не думаю, что тут все так кроваво, как внешне кажется. Ну спросил банк, на что потратите деньги, ну ответьте ем… Еще раз: если вы не какой-то, я не знаю, а-ля террорист, да что вам скрывать?

Тамара Шорникова: Я имею в виду, есть ли какие-то пороговые суммы, определенные виды операций, проводя которые, ты можешь в принципе игнорировать эти вопросы и говорить, что это мое сугубо личное дело? Эдуард Савуляк: Вот тут смотрите сразу. Мы догадываемся, что, видимо, если мы говорим, вы как вкладчик и напротив вас такая большая машина, как банк, состоящая из юристов, еще из кого-то, прямо скажем, игнорировать их совершенно точно не стоит, тем более если у них мои деньги.

Поэтому ругаться с банками, я считаю, совершенно точно себе дороже, поэтому по этому пути даже идти не нужно. Что они спрашивают, желательно это отвечать, и тут вопрос еще и в сроках.

Банк если спрашивает, это, видимо, речь не про то, что я могу думать полгода, то есть сразу важно спрашивать, когда тебе это нужно, если он сам этого не сказал. Потому что на самом деле нужно, как правило, в течение 3-х дней, там еще нюансы могут быть такие, что документы надо соответствующим образом заверить, то есть это реально можно еще и не успеть сделать.

Петр Кузнецов: Тем более если находишься где-то… Заграница — это отдельная история, блокировки за границей…. Эдуард Савуляк: Как правило, если даже не за границей находитесь, а, еще раз, вас попросят нотариально заверить документы, а вы иногда и не можете их у себя дома найти, они лежат непонятно где… В общем, срок этот просрочить можно и потом усугубить ситуацию, это раз. Два — про пороги. С одной стороны, в законе четко и ясно сказано про тысяч рублей. Поэтому чувствую, что и первый, и второй случай, больше, чем тысяч, то есть банк это обязан спросить.

То есть еще раз, у него нет возможности не спросить, тысяча — спрашивай. Но допускаю, то может быть такой вариантик, когда кто-то снимает по тысяч рублей, но каждый день на протяжении условно 2-х недель.

Естественно, это очень похоже на то, что этот человек как раз знает, как устроена система, и пытается ее обойти. И сразу говорю, что, видимо, здесь… Тут тысяч рублей условно, по 60 можно снимать, по …. Петр Кузнецов: Вот, я хотел спросить: это какой-то конкретный сотрудник банка принимает решение по каждому случаю? Эдуард Савуляк: Блокирует, конечно, вас автомат, а сотрудник банка уже может разблокировать или нет.

При прочих равных условиях, мы понимаем, сотрудник банка, так же как любое подневольное лицо, считает, что лучше он исполнит свои обязанности, чем он их зачем не исполнит, вдруг это окажется тот самый случай, когда тут какой-то страшный человек….

Эдуард Савуляк: Его выгонят с работы, не знаю, лишат премии — зачем ему это надо? Поэтому тут я тоже соглашусь с тем, что, еще раз, банки перегибают палку на ровном месте, но все-таки их к этому обязывает наш закон. И мы опять же видим, что если отзывается лицензия, как правило, у нас у банков в последнее время, то отзывается она именно по этому закону, поэтому тут банкам на самом деле тоже есть чего бояться.

Петр Кузнецов: Да, мы с этого, собственно, начали. Опасения продолжают появляться на SMS-портале. Кстати, уважаемые телезрители, если вы столкнулись в последнее время с неожиданной блокировкой, причем какой-то незначительной суммы, обычный какой-то ваш платеж и вдруг блокировка карты, позвоните нам, расскажите.

То есть еще раз, четкого критерии подозрительных операций у банка нет, верно? То есть он может заблокировать практически любую…. Эдуард Савуляк: Нет, сейчас, секунду, это не совсем так.

Дело в том, что, еще раз, если почитать закон, й ФЗ, то там таких критериев столько, что под них попадает, если честно сказать, абсолютно все. То есть мы видим тысяч рублей, вообще подпадает все, а если ниже, то читай, что там написано, там попадает практически все опять тоже. Условно говоря, я просто называю факторы, которые в реальной жизни могут быть: человек положил деньги, не знаю, год назад, после пропал, а теперь пришел, а у него другая прописка, а у него все это время счет стоял, а тут он внезапно захотел деньги снимать.

Вот они, критерии подозрительности: счет стоял, и внезапно снимают всю сумму, изменения какие-то в документах, про которые клиент не сказал, хотя типа должен был… А кто из нас это делает? Да никто, пока банк не спросит. Вот и банк говорит, что это сомнительно, а он еще и так выступать стал, что я еще больше убедился, что это неспроста, и попросил у него еще, на что потратит. Петр Кузнецов: Хорошо, а если я заранее предупрежу о том, что я в ближайшее время буду….

Эдуард Савуляк: Вот очень правильный подход. Я считаю, что, конечно, заранее всегда банки предупреждать надо, и как раз вы узнаете, вдруг какие-то изменения произошли, они запросто происходить могут, просто вас не касались. Поэтому предупредили — молодцы. Эдуард Савуляк: Да. Тут вопрос, еще раз, не даже если тысяч, для кого-то и 60 тысяч деньги.

Тут вопрос в другом, но вы деньги в пятницу не получите, да? Поверит ли он на слово? Нужно ли документальное подтверждение намерений своих трат, скажем, договор взноса на ипотеку или покупку автомобиля?

Эдуард Савуляк: Да, вот сразу первый вопрос по поводу безналичных платежей через карты между физлицами. Вот здесь сразу надо понимать, что платежи между физлицами — это самые сомнительные платежи на свете.

И к слову, чем, видимо, меньше сумма, тем он, как ни странно, может казаться сомнительнее. Это кто-то там, пенсионер, знает, что он у друга какого-то занял, а могли же на самом деле за наркотики заплатить а-ля пенсионеру, да? Запросто, наркотики не стоят тысяч рублей или миллиард, они стоят небольшие деньги, но много, и мы не знаем, вот он про конкретный платеж сказал, а у его друга сколько было таких платежей и у него, один он был или шесть, условно говоря, за месяц или за неделю.

Мы этого не знаем. Поэтому при прочих равных условиях я, конечно, понимаю, что сейчас все пенсионеры очень, весьма IT-продвинутые, но мне почему-то кажется, друг если деньги вам дал и он у вас условно в соседнем доме, отдайте ему эти деньги, уж так и быть, в руки, не идите через два банка. Потому что возможна ситуация, что вы деньги отправили, а там деньги заблокировали, и ваш друг так же не получил, начинает так же вас дергать.

Эдуард Савуляк: Да-да. Вот тут сразу, здесь принципиально важно, еще раз, точно соблюдать то, что спросил банк. Если вы, допустим, нигде не работаете и вам подарили абстрактно 10 миллионов рублей, теоретически могут попросить договор дарения. Но как правило, опять же если мы говорим про суммы относительно небольшие и вы просто галочку поставили, что личные накопления, банк этим вполне удовлетворяется, вот так.

То есть по факту, если вы сами на это, я бы так сказал, не нарываетесь, у вас документы никто и просить не будет. Зритель: Дело в том, что у меня супруг имеет пенсионный счет в банке.

Вот вчера буквально пошел снять пенсию, майскую пенсию, а ему сказали, что пенсия не переведена, что денег на его счет не поступило за май. Он взял выписку, ему дали выписку, что действительно счет, как сказать, не оплачен.

Он звонит в Пенсионный фонд, ему там отвечают, что да, пенсия из этого банка вернулась на счет в Пенсионный фонд, то есть банк не принял нашу пенсию.

Арест На Счет Мужа Могут Ли Заблокировать Деньги Жены

Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте. Кемерово Свернуть Консультация юриста онлайн Ответ на сайте в течение 15 минут Ответы юристов 2 ответ 59 отзывов Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации Юрист, г. Вопрос с Вашим счетом, куда приходят детские пособия рассмотрели. Теперь по поводу счетов Вашего мужа. При недостаточности этого имущества кредитор вправе требовать выдела доли супруга-должника, которая причиталась бы супругу-должнику при разделе общего имущества супругов, для обращения на нее взыскания.

Как мне заблокировали дебетовую карту банка «Тинькофф»

Сомнительные операции в финансовом секторе в ближайшее время могут значительно поубавиться числом. Своим указанием опубликовано на сайте регулятора Центробанк расширяет полномочия российских банков, позволяя им включать в программу управления риском легализации преступных доходов, которая используется при принятии решения об отказе в проведении операций, любые пункты по усмотрению самой кредитной организации. По оценкам председателя Комитета Совета Федерации по бюджету и финрынкам Сергея Рябухина , предложенная Банком России мера вполне соответствует устремлениям регулятора по борьбе с отмыванием нечестно нажитых доходов. В том числе и на недавней коллегии в Минфине обсуждали её. Критерии таких рисков банкам предстоит определять самостоятельно, исходя из видов предоставляемых клиентам услуг и иных самостоятельно определяемых кредитной организацией факторов. Читайте по теме Банки будут блокировать денежные переводы, если сочтут их подозрительными. Ужесточение регулирования в банковском секторе началось с года, когда банки получили дополнительные права отказывать в проведении операций и открытии счетов, уточнил Сергей Рябухин.

Позвонив в службу поддержки неоднократно, ничего выяснить не смогли, мол, система заблокировала вашу карту и мы ничего сделать не сможем. Звонили раз пять и говорили одно и то же: до 1 ноября мы рассмотрим вашу блокировку карты. А самое интересное — заблокировали мою карту на одну неделю с моими денежными средствами. И теперь вопрос: как жить одну неделю без денег, если карта заблокирована без всякой причины. Материал опубликован пользователем. Коллеги получили подтверждение, завершили проверку и разблокировали карту. Это было бы возможно сделать и 25 октября после звонка, если бы клиент своевременно предоставил информацию, которую мы запросили. Roman Grossi.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: ФЗ 115- Что делать, если банк заблокировал ваш счет? Как избежать блокировки счета?

Авторизуйтесь, чтобы видеть больше того, что вам интересно. Закрыть Войти. В базе ФНС указано, что имеются действующие решения о приостановлении по указанному налогоплательщику. Известно, что ФНС может блокировать счета налогоплательщика, если он регулярно не платит налоги. Счет может быть заблокирован полностью или частично.

.

.

.

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Блокировка счетов банком по 115 ФЗ. Что делать, если банк заблокировал счет и как вывести деньги?
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Комментариев: 5
  1. Капитолина

    Дядя, а протокольную съёмку могут вести только люди с специальными документами?

  2. Бронислава

    Дурня повна! Может ще заставу делать в розмере 1000 ?

  3. Леокадия

    Если следователь знает совершенно точно, что за его любое действие в отношении вас ,его ожидает смерть или страдания его близких, то он как бы не любил карлика очко будет беречь своё.

  4. Флорентин

    Я заааа! Только не по соседям конечно. В этом случае думаю решать по месту надо.а то сейчас начнётся а стране.

  5. Юлия

    Господа, у меня вопрос. Очень часто видел, как следователь совершает следственные действия, допросы и т. д. фиксируя свои действия на видеокамеру.К примеру, следователь вызвал на допрос подозреваемого и решил весь процесс зафиксировать на видеокамеру, но при этом у него на компьютере открыт файл с протоколом допроса, и когда он объявляет о ведении видеосъемки, он следующим шагом называет время начала допроса(пусть будет 16:00), а дальше следователь просто задает вопросы из протокола(фио, год рождения, место работы и т.д.), но при этом не фиксируя ответ в протоколе. Когда допрос заканчивается, следователь объявляет о прекращении видеосъемки и называет время (пусть будет 17:00). Отсюда следует вопрос, как следователь должен ознакомить с протоколом допроса подозреваемого защитника, если он де-факто не был составлен, а если он составит после видеосъемки опираясь на данные из видеофайла, то при оказании в протоколе хотя-бы просто времени начала допроса 16:00

Добавить комментарий

Отправляя комментарий, вы даете согласие на сбор и обработку персональных данных